Plannix recensione 2025: cos’è, come funziona e perché questo servizio di consulenza finanziaria indipendente in Italia può essere la soluzione che stavi cercando (👨🏻💻 nella recensione trovi anche un codice sconto sul primo anno di abbonamento 👉 MONETIZZANDO)…
Negli ultimi anni sempre più italiani hanno preso coscienza dell’importanza di gestire in modo attivo e consapevole le proprie finanze: merito forse anche dei tanti canali a tema finanza personale che oggi si trovano online…
Affidarsi però a piccoli youtuber o a chi non ha le competenze e soprattutto le autorizzazioni necessarie per offrire consulenza sul mondo della finanza, della gestione del denaro o degli investimenti può essere rischioso.
L’alternativa di affidarsi al sistema bancario tradizionale invece può significare subire consigli condizionati da
- Conflitti d’interesse
- Costi nascosti
- Prodotti finanziari inadeguati
(per approfondire vedi anche l’articolo consulente finanziario indipendente: quanto costa?)…
In questo contesto si inserisce Plannix, una piattaforma di consulenza finanziaria indipendente digitale fondata da Luca Lixi (ne ho parlato anche in prima di investire parla con un esperto)…
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In questa recensione proviamo quindi a capire insieme cos’è Plannix, come funziona, a chi si rivolge, quali sono i vantaggi e le criticità di questa piattaforma: prenditi qualche minuto e leggilo fino alla fine, sono sicuro che non te ne pentirai!
🚨 SPOILER – Sono anche riuscito a strappare un codice sconto a Luca Lixi per chi si volesse abbonare a Plannix Premium: con il codice 👉 MONETIZZANDO 👈 puoi risparmiare 250 € sul primo anno di abbonamento, non male vero?
Recensione Plannix: cos’è?
Come anticipato nell’introduzione di quest’articolo, Plannix è una piattaforma di consulenza finanziaria indipendente digitale iscritta all’albo OCF.
L’obiettivo di questa piattaforma è quello di fornire ai risparmiatori italiani un supporto personalizzato seguendo due punti importanti:
- Aiutare le persone a costruire un vero piano finanziario basato sui propri obiettivi di vita
- Non vendere prodotti finanziari in modo da non avere alcun conflitto di interesse
L’approccio di Plannix si fonda infatti su 3 pilastri fondamentali:
- Indipendenza totale: nel mondo della consulenza finanziaria tradizionale (banche, promotori, assicuratori) spesso chi consiglia uno strumento guadagna una commissione per ogni prodotto che vende. Questa commissione in gergo si chiama retrocessione poiché è una quota che la società che emette il fondo, la polizza o il prodotto finanziario “retrocede” (restituisce) al consulente o alla banca per averlo collocato. Plannix non riceve alcuna retrocessione, quindi in pratica non guadagna un euro in più se consiglia un ETF rispetto a un altro
- Digitalizzazione del processo: una piattaforma online in continua evoluzione e aggiornamento che permette di avere un pannello di controllo della propria situazione economica e finanziaria a 360 gradi
- Formazione e consapevolezza: il processo Plannix insegna una metodologia chiara per la gestione delle finanze personali
Come guadagna allora Plannix? L’unico guadagno della piattaforma è quello che paghi come flat fee di abbonamento, semplice, chiaro e trasparente!
E visto che ho il piacere di poter utilizzare Plannix e di aver testato per diversi mesi questa piattaforma voglio condividere con te una piccola parte di quella che è la formazione disponibile con Plannix, ovvero quello che viene chiamato
Il Processo Plannix: Metodo ERASER
Nessuna ricetta preconfezionata che ti dice come investire o che si occupa di investire per te, Luca vuole prima di tutto condividere il suo approccio, il Processo Plannix, pensato per adattarsi ad ogni fase della vita finanziaria di una persona.
Un processo circolare che si articola in 6 fasi e che viene identificato con l’acronimo ERASER:
- Esplora: definizione dei valori e degli obiettivi di vita
- Raccogli i dati patrimoniali, reddituali e assicurativi
- Analizza la situazione attuale identificando le aree di miglioramento
- Sviluppa il piano finanziario personalizzato
- Esegui la scelta degli strumenti più adatti (ETF, Fondi pensione, assicurazioni, …)
- Revisiona: la fase di monitoraggio e aggiornamento costante del piano
Questo metodo, tanto semplice ma per nulla banale, permette di evitare l’errore più comune, partire dalla scelta degli strumenti senza prima avere un piano…
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A chi si rivolge Plannix?
Il target ideale di Plannix è composto da
- Professionisti, imprenditori e manager fra i 30 ed i 55 anni
- Risparmiatori con un patrimonio da 30/40.000 € in su
- Chi vuole gestire i propri soldi in modo consapevole e personalizzato
- Chi cerca un supporto per costruire un piano di pensionamento o di protezione familiare
A mio avviso però Plannix è pensato per chi vuole:
- Acquisire competenze sul denaro, sul risparmio e sull’investimento
- Capire qual è l’approccio corretto al mondo degli investimenti
- Avere una piattaforma per pianificare, tracciare e capire come scegliere gli strumenti finanziari più adatti ai propri obiettivi di investimento
Funzionalità e vantaggi
Quali sono le funzionalità ed i vantaggi di Plannix?
Ho già parlato dell’indipendenza totale che permette alla piattaforma di non aver conflitto d’interesse e della dashboard aggregata che permette di collegare banche, conti, ETF, crypto e monitorare la propria situazione economica e finanziaria.
Non ho ancora parlato però del supporto umano (ogni cliente ha un consulente dedicato) e delle recensioni eccellenti ottenute fino ad ora da questa piattaforma: leggendo questa recensione potresti infatti pensare che la mia è una recensione di parte, ma se consideri che su Trustpilot la valutazione media (dato aggiornato a luglio 2025) è di 4.9 stelle su 5 su più di 560 recensioni direi che sono in molti a pensarla come me…
Plannix Svantaggi: è una truffa?
Se sei arrivato fino a qui forse stai cercando quelli che sono i punti deboli di Plannix o vuoi capire se Plannix è una truffa oppure no…
Partiamo dalle basi: Plannix non è una truffa, anzi!
Come si può leggere anche sul sito ufficiale:
Plannix SCF è una Società di Consulenza Finanziaria Indipendente autorizzata con Delibera n. 2461 dell’OCF di Milano del 23/04/2024.
Plannix SCF fa parte di AssoSCF, Associazione Italiana delle Società di Consulenza Finanziaria Indipendente.
Se proprio devo trovare delle criticità a Plannix, o meglio chiarire per chi non è pensato Plannix, direi che non è la soluzione ideale per
- ❌ Chi vuole delegare la gestione dei propri soldi: Plannix non gestisce gli investimenti, non fa operatività diretta e si occupa solo di consulenza
- ❌ Costo: non è adatto a tutti, considera che il piano smart in promo costa 990 €, il piano premium 1.490, il piano private a partire da 4.900 € l’anno (puoi usare il codice sconto MONETIZZANDO per avere uno sconto di 250 € sul primo anno di abbonamento)
- ❌ Servizio digital-first: è tutto online non per chi cerca l’interazione fisica
Se hai pochi risparmi o un capitale iniziale molto contenuto l’abbonamento annuale può sembrare oneroso, tuttavia è importante farsi alcune domande:
- Quanti soldi potresti perdere facendo scelte di investimento sbagliate?
- Quanto ti costerebbe un corso serio di pianificazione finanziaria?
- Quanto saresti disposto a pagare per avere dei portafogli modello allineati ai tuoi obiettivi ed al tuo profilo di rischio?
- Quanto è importante per te avere accesso ad un’assistenza competente via app o email ogni volta che hai un dubbio?
Il percorso educativo incluso in Plannix ti aiuta a conoscere il tuo patrimonio, i tuoi obiettivi, gli strumenti da scegliere e gli errori più comuni da evitare, non è quindi un servizio per tutti ma per chi vuole davvero mettere ordine alle proprie finanze e non vuole più delegare alla cieca la gestione dei propri risparmi a banche o promotori finanziari!
In quest’ottica il costo dell’abbonamento diventa un investimento in educazione e protezione finanziaria:
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Codice sconto Plannix
Se decidi di abbonarti a Plannix ti ricordo che puoi utilizzare il codice sconto MONETIZZANDO per ottenere 250 euro di sconto il primo anno, questo codice è riservato ai lettori di Monetizzando® 😎
Io spero con questa recensione di averti dato tutte le informazioni che stavi cercando su Plannix, se vuoi aggiungere qualcosa, raccontare la tua esperienza o fare una domanda sei come sempre il benvenuto qui sotto nei commenti.
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