Trade Republic è la più grande piattaforma di risparmio in Europa: non più solo broker online ma anche banca che offre un conto corrente con IBAN Italiano e interessi sulla liquidità per far crescere i propri risparmi, l’1% di saveback per i pagamenti effettuati con la carta Trade Republic, piani di accumulo a partire da 1 € e regime amministrato per gli investimenti.
Con la nuova apertura della succursale italiana Trade Republic sfida le banche locali e localizza la propria offerta per oltre mezzo milione di clienti offrendo interessi sulla liquidità e regime amministrato, un vantaggio notevole perché di fatto il broker o la banca agisce come sostituto d’imposta e si occupa di calcolare e pagare le tasse sulle plusvalenze al posto nostro liberandoci da questi oneri fiscali.
Restano ovviamente a nostro carico l’imposta di bollo sul conto corrente per chi ha una giacenza media superiore ai 5.000 €.
In più se non sbaglio il regime amministrato offerto da Trade Republic si estende anche alle criptovalute, funzione interessante per chi investe in crypto con questa piattaforma (a proposito ti tassazione crypto vedi Cryptobooks, software tassazione criptovalute).
Trade Republic PRO E CONTRO
Vediamo con una tabella riepilogativa vantaggi e svantaggi di Trade Republic
| VANTAGGI | SVANTAGGI |
|---|---|
| 🏦 Conto corrente con IBAN Italiano per effettuare e ricevere bonifici, accreditare lo stipendio, pagare le bollette | ❌ Il conto non permette di inviare e ricevere bonifici fuori area SEPA. Tutti i bonifici in altre valute o provenienti da Paesi fuori area SEPA verranno rifiutati. Non è possibile versare contanti, ricevere assegni, aprire conti cointestati e gestire il pagamento di F24 |
| 🤑 Interessi sulla liquidità: tasso legato ai tassi della BCE (Banca Centrale Europea). Interessi calcolati giornalmente e versati mensilmente (per approfondire interessi sulla liquidità Trade Republic) | |
| 💵 Piani di accumulo gratuiti e/o con commissioni molto basse: per le operazioni singole si paga 1 € ad eseguito (oltre agli spread di mercato che dipendono dalla borsa sottostante e non sono decisi direttamente da Trade Republic). 📲 Possibilità di creare piani di accumulo automatici, impostare acquisto ricorrente mensile o settimanale su ETF, Azioni o Crypto | |
| 💰 Risparmiare ed investire in azioni, ETF, obbligazioni, derivati e criptovalute, interfaccia semplice progettata per evitare speculazione impulsiva ed emotività | ❌ Piattaforma di analisi per gli investimenti limitata, non pensata per chi vuole fare trading, poca offerta di obbligazioni |
| 💳 Carta di debito per effettuare pagamenti gratuita nella versione virtuale o a pagamento per la versione fisica / specchio). Saveback dell’1% sugli acquisti effettuati con carta* 🏧 Prelievi gratuiti sopra i 100 € in tutti gli sportelli ATM area Euro 🔐 Sicurezza: Carta senza numeri (i numeri sono visibili e gestibili tramite app e sempre tramite app possiamo bloccare/sbloccare la carta, vedere il PIN o richiedere una carta sostitutiva) | ❌* Il Saveback si riceve solo se si ha un piano di accumulo con Trade Republic Tetto massimo di Saveback: 1.500 € di spesa mensile, ovvero massimo 15 € al mese investiti sul piano di accumulo a fronte di acquisti per 1.500 € |
| 🏦 Sulla liquidità non investita sul conto è prevista la protezione fino a 100.000 € grazie al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi Europeo | |
| ❌ Assistenza clienti a volte un pò lenta nel rispondere | |
| ❌ Help Center / Pagine di supporto difficilmente consultabili online o tramite app | |
| ❌ App e sito web forse troppo minimal |
Bonus Trade Republic
💰 PER RICEVERE IL BONUS: Clicca su questo link invito quindi dovrai
- Creare un piano di accumulo o cominciare ad investire entro 21 giorni dall’apertura del conto
- ⛔️ ATTENZIONE: Investire comporta rischi, i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri, per maggiori informazioni consulta il disclaimer sul sito ufficiale Trade Republic.
Il programma referral Trade Republic propone periodicamente dei bonus benvenuto.
Opinioni Trade Republic
A febbraio 2025 Trade Republic ha una valutazione media di 4,2 stelle su 5 su Trustpilot con più di 27.000 recensioni:
Fra i punti di forza di Trade Republic, come si può leggere nelle numerose recensioni online, ci sono
- Velocità nell’aprire il conto Trade Republic (bastano circa 10 minuti)
- Semplicità nelle operazioni e possibilità di creare PAC automatici
- Possibilità di ricevere interessi sulla liquidità con il tasso applicato dalla BCE
- Buona scelta di strumenti finanziari
- Regime amministrato
Fra le criticità di Trade Republic, a mio avviso, ci sono l’app e il sito internet che sono migliorabili in termini di informazioni e funzionalità (non è possibile accedere da nessuna parte alle faq da mia esperienza e l’app potrebbe migliorare un pò in termini di usabilità).
Scopri Trade Republic, la più grande piattaforma di risparmio in Europa
Prima della recensione completa, ti consiglio di leggere anche gli articoli su:
Recensione Trade Republic
Trade Republic è una banca e broker online tedesco nato nel 2015 che ad oggi conta:
- Più di 8 milioni di clienti
- 100 miliardi di euro di asset in gestione
- 17 Paesi europei
Oltre ad essere finanziata dai più rinomati investitori del mondo nel campo tech quali Sequoia, Founders Fund, TCV, Accel, Thrive Capital, Creandum e Project A, come spiega anche Marcello Ascani in questo video su Trade Republic, oggi l’azienda è in profitto e questo significa che le basse commissioni non dipendono dagli investimenti ma dall’efficienza tecnologica che gli permette di essere molto più competitiva rispetto alle banche tradizionali!
Uno dei vantaggi principali sono le commissioni basse ed i piani di investimento che puntano ad avvicinare sempre più persone al mondo degli investimenti.
Questi, uniti alla possibilità di ottenere degli interessi sulla liquidità ed una carta con cui fare acquisti online o nei negozi fisici, rende Trade Republic una piattaforma davvero interessante…
Tramite innovazione, automazione e grazie ai migliori talenti stiamo costruendo l’istituto finanziario del futuro semplice, veloce e senza commissioni: solo 1 € in costi esterni.
Trade Republic offre 4 tipologie di prodotti:
- Piani di Risparmio
- Azioni ed ETF
- Obbligazioni
- Crypto
Esploriamo in breve ognuno di questi prodotti
Piani di Risparmio
Trade Republic permette a tutti di creare un piano di risparmio automatizzato.
Possiamo stabilire di depositare regolarmente una quota fissa da investire in azioni o ETF.
La piattaforma permette di cominciare ad investire con soli 10 € e tutte le operazioni commissionate dai clienti avvengono:
- All’interno di borse valori regolamentate
- Senza nessun costo nascosto
- Con spread legato a XETRA come mercato di riferimento.
È possibile investire e risparmiare direttamente dall’app Trade Republic avendo a disposizione:
- La possibilità di controllare i tuoi piani di investimento ETF o i tuoi piani di risparmio nella sezione gestione ordini
- La sospensione dei tuoi piani di risparmio in caso di emergenza o se hai bisogno di liquidità
- La possibilità di aggiungere, aggiornare e/o cambiare i piani di risparmio in base alle tue esigenze
Investire in Azioni ed ETF
Con Trade Republic puoi investire nelle aziende e nei mercati che ti interessano avendo a disposizione 7.500 azioni e 1.500 ETF in cui investire senza commissioni e con solo 1 € in costi esterni.
Il broker offre solo prodotti finanziari pienamente regolamentati senza costi nascosti e con spread legati a XETRA come mercato di riferimento.
Potrai inoltre ocnsultare informazioni dettagliate, scoprire le ultime novità ed i prossimi eventi per tutte le azioni e gli ETF.
Avrai inoltre a disposizione la possibilità di leggere le opinioni degli analisti ed impostare degli avvisi per quando il mercato comincia a muoversi, rimanendo così sempre aggiornato.
Investire in Crypto
Infine con Trade Republic è possibile comprare e vendere criptovalute senza commissioni e con solo 1 € in costi esterni per transazione. Potrai negoziare 24 ore su 24 ed i tuoi soldi sono al sicuro poiché Trade Republic è regolato da Deutsche Bundesbank e Bafin.
Ed a proposito di questo argomento rispondo ad una domanda fondamentale:
Trade Republic è Sicuro?
In ogni pagina del sito o quasi il broker precisa che i risparmi sono al sicuro: Trade Republic è disciplinata da BaFin (organo di regolamentazione finanziaria della Germania equivalente alla CONSOB) e dalla Banca Centrale Tedesca.
In sintesi:
- Trade Republic è una banca in Germania ed una società di intermediazione finanziaria secondo la legge italiana
- Disciplinati da BaFin e dalla Banca Centrale Tedesca
- Utilizza una tecnologia all’avanguardia per offrire i più elevati standard di sicurezza
- Collabora con partner affidabili come Citibank o Solarisbank per tenere i tuoi depositi al sicuro
- Gli asset finanziari degli investitori vengono conservati separatamente e tutelati dalla banca depositaria con protezione illimitata
- Grazie ai sistemi di garanzia dei depositi (SGD) in caso di bancarotta il tuo deposito verrà rimborsato fino a 100.000 €
Costi e Commissioni
La buona notizia è che con Trade Republic non ci sono costi di gestione o di inattività e le fee si pagano solo se viene richiesto di ricevere la documentazione cartacea per posta.
Per il singolo acquisto è prevista una commissione pari ad 1 € (costo fisso per tutti), mentre il piano di risparmio è gratuito.
Republic è un ottimo broker online!
E tu cosa ne pensi?
Vuoi dire la tua?
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Approfondimenti:
- Recensioni Trustpilot: https://it.trustpilot.com/review/www.traderepublic.com
- Costi e commissioni: https://traderepublic.com/it-it/prezzi
Trade Republic Azione Gratis
Durante il 2022 Trade Republic ha lanciato alcune promozioni che permettevano ai nuovi clienti di ricevere azioni gratuite o frazioni di azioni sotto forma di bonus da 20 o 40 €.
Queste promozioni/bonus non sono più disponibili per il momento.
Bonus non attivi
Fra i vecchi Bonus Trade Republic era possibile ricevere:
- Un premio in criptovalute
- Una azione gratis
Trade Republic Bank GmbH organizza periodicamente delle promozioni speciali per i nuovi clienti.
All’interno dell’app è sempre indicato il bonus/incentivo disponibile.
Il bonus referral, che si ottiene invitando amici e conoscenti, è sempre soggetto a termini e condizioni.
In app potrai trovare sempre tutte le informazioni ed i termini del servizio.
Fra le vecchie promozioni sono sicuramente da citare la Free Stock, Free Crypto e Promo Code.
